En un momento de creciente escrutinio internacional sobre las instituciones financieras mexicanas, la startup Niva —respaldada por el fondo de IA de Google y por Kaszek— inicia operaciones en México con una propuesta centrada en automatizar y agilizar los procesos de conocimiento de empresas (KYB) y prevención de lavado de dinero (AML) mediante inteligencia artificial.
La llegada de Niva coincide con sanciones de la Red para el Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos contra tres bancos mexicanos por fallas graves en sus controles antilavado. Estas acciones enfatizan la urgencia de dotar a las entidades de herramientas capaces de identificar estructuras corporativas complejas, señales de riesgo y flujos sospechosos al ritmo de la actividad real, evitando riesgos operativos, reputacionales y regulatorios.
En paralelo, los ciberincidentes en el sector no dan tregua. El Banco de México reportó pérdidas de más de 483 millones de pesos en 2024 a causa de vulneraciones a sistemas de pago y ataques de malware. Bajo este contexto, las instituciones buscan soluciones que combinen precisión, velocidad y trazabilidad internacional.
Fundada en diciembre de 2023 por Abhinav Rai (ex Enigma y Amazon) y Akhil Naini (ex Chime, Coinbase y Gusto), Niva ha recaudado más de 8.8 millones de dólares y ya opera con fintechs mexicanas como Aplazo, Kapital, Xepelin y Prima. Su plataforma, accesible vía API, reduce los tiempos de verificación empresarial de días a segundos y minimiza el abandono de usuarios en el onboarding: Aplazo, por ejemplo, rebajó un 98 % su tiempo de revisión manual tras adoptar la solución de Niva.
Con sedes en Nueva York y Ciudad de México, Niva se posiciona como un aliado estratégico de bancos, fintechs y empresas sujetas a altos estándares de cumplimiento, ofreciendo una infraestructura de prevención de delitos financieros diseñada para operar “a la velocidad del riesgo actual”, en palabras de su CEO Abhinav Rai: “Nuestra misión es que cualquier persona pueda confiar en cualquier negocio, en cualquier parte del mundo”.
