BBVA México presentó Global Wealth, una nueva etapa de su estrategia de gestión patrimonial con la que busca fortalecer la atención a clientes de alto patrimonio mediante un modelo que combina asesoría personalizada, tecnología e inteligencia artificial.
La institución parte de una base de más de 180 mil clientes y más de 1.3 billones de pesos en activos bajo gestión, con la meta de alcanzar 240 mil clientes hacia 2029.
El nuevo esquema reorganiza la oferta patrimonial en tres segmentos: Premium Banking, que sustituye a Banca Patrimonial; Private Banking, evolución de Banca Privada; y Ultra High Net Worth, dirigido a clientes y familias con patrimonios de mayor complejidad.
Salvador Sandoval Tajonar, director de BBVA Global Wealth, explicó que el modelo busca ir más allá de la distribución de productos financieros para enfocarse en la protección, crecimiento y planificación del patrimonio de cada cliente.
“Nuestra responsabilidad va más allá de distribuir productos; implica asesorar y proteger el patrimonio de nuestros clientes, comprendiendo qué quieren construir, proteger y proyectar hacia el futuro”, señaló.
El banquero permanece en el centro del modelo
Aunque la estrategia incorpora herramientas digitales e inteligencia artificial, BBVA mantiene al asesor como pieza central de la relación con los clientes.
En México, Global Wealth cuenta con 2,144 colaboradores y 123 oficinas. Además, el 100% de los ejecutivos está certificado como asesor en estrategias de inversión por la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles.
Premium Banking estará enfocado en personas que se encuentran en una fase de construcción patrimonial y requieren soluciones ágiles acompañadas por un banquero.
Private Banking atenderá a clientes en etapas de consolidación y expansión de patrimonio, con acceso a especialistas y asesoría más personalizada.
El segmento Ultra High Net Worth mantendrá una atención especializada para grandes patrimonios y familias, con servicios relacionados con planificación patrimonial, gobernanza, preservación del legado y soluciones globales.
Digitalización e hiperpersonalización
El lanzamiento también responde al elevado uso de canales digitales dentro del segmento.
De acuerdo con BBVA, 90% de los clientes de gestión patrimonial utiliza actualmente la aplicación móvil del banco.
La estrategia busca aprovechar esa digitalización para agilizar procesos y complementar la asesoría humana con tecnología capaz de ofrecer información y soluciones adaptadas al perfil de cada cliente.
BBVA identifica además un mercado potencial superior a 200 mil clientes de su banca comercial que podrían evolucionar hacia alguno de los tres segmentos de Global Wealth.
La institución busca acompañar esa transición desde las primeras etapas de construcción patrimonial hasta escenarios de mayor complejidad financiera.
Una propuesta con alcance internacional
Global Wealth también pretende conectar a los clientes mexicanos con las capacidades internacionales del grupo.
BBVA cuenta con plataformas especializadas en España, Estados Unidos y Suiza, lo que permite ofrecer servicios para personas cuyos negocios, inversiones, familias o patrimonios están distribuidos en distintos países.
El modelo contempla soluciones relacionadas con inversiones, financiamiento, tarjetas, planificación patrimonial y experiencia digital, además de servicios no financieros vinculados con protección patrimonial, arte, cultura, deporte, salud y bienestar.
La estrategia también plantea una mayor coordinación con áreas como Banca de Empresas e Instituciones y Banca Corporativa e Inversión para ofrecer diagnósticos integrales.
Con el lanzamiento de Global Wealth, BBVA México busca consolidar bajo una misma identidad sus servicios para clientes de alto patrimonio y avanzar hacia un modelo de atención más personalizado.
El reto hacia 2029 será crecer de 180 mil a 240 mil clientes manteniendo la cercanía del banquero, mientras la tecnología y la inteligencia artificial ganan peso dentro de la gestión patrimonial.
